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ISR : les solutions possibles

Publié le 13 Novembre 2020 - Mis à jour le 24 Novembre 2020

ISR : « placement qui vise à concilier performance financière et impact social et environnemental tout en acceptant une prise de risque associée aux marchés financiers »*

*Association Française de la Gestion d’Actif

L’Investissement Socialement Responsable finance des acteurs qui contribuent au développement durable quel que soit leur secteur d’activité. En influençant la gouvernance et le comportement des acteurs, l’ISR favorise une économie responsable.

Ces placements sélectionnent des acteurs (entreprises, états, organismes supranationaux …) selon 2 dimensions complémentaires : une analyse financière traditionnelle & une analyse dite « extra-financière » basée sur 3 critères communément appelés ESG.

L’évaluation extra-financière est basée sur 3 critères communément appelés ESG :

• Critères Environnementaux : ils portent sur l'impact direct ou indirect de l'activité de l'entreprise sur l'environnement (émissions de gaz à effet de serre, efficacité énergétique, prévention des accidents industriels, gestion des ressources en eau, gestion des déchets, etc.) ;

• Critères Sociaux : ils portent sur l'impact de l'activité de l'entreprise sur ses employés, clients fournisseurs, et la société civile, par référence à des valeurs universelles (droits humains, normes internationales du travail, lutte contre la corruption, etc.) ;

• Gouvernance d'entreprise : elle porte sur la manière dont l'entreprise est dirigée, administrée et contrôlée, et notamment sur les relations qu'elle entretient avec ses actionnaires, son conseil d'administration et sa direction.

3 formes d’investissements responsables

FONDS MULTISECTORIELS

(encore appelés Best in class)

Fonds généralistes qui sélectionnent, par secteur d'activité, les entreprises ayant les meilleures pratiques sur le plan environnemental, social et gouvernance d’entreprise.

IMPACT INVESTING

Investissements dans des entités (private equity majoritairement) qui ont une intention d’impact très élevée sur une problématique sociétale et/ou environnementale spécifique (lutte contre la pauvreté, éducation, santé, commerce équitable, énergies renouvelables, etc.), qui mesurent cet impact et le publie.

FONDS THÉMATIQUES

Fonds thématiques (eau, agriculture durable, éducation, ..) qui financent des secteurs précis liés aux enjeux environnementaux et sociaux : traitement et recyclage des déchets, insertion sociale, accès à la santé, logement, etc.

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