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Investissement socialement responsable et performance

Publié le 17 Juin 2020 - Mis à jour le 21 Juin 2021
Pierre Marie Piquet

Pierre-Marie Piquet, Responsable Gestion Portefeuilles Privés BNP Paribas Banque Privée

Notre responsabilité est grande en tant que 1ère Banque Privée de France en termes d’actifs confiés. Nous devons accompagner nos clients dans la gestion de leur patrimoine et dans celle de leurs différents investissements sur les marchés financiers en leur proposant des produits et des solutions adaptées à leurs besoins. Dans ce monde qui change, et tout particulièrement dans ces temps de crises, de plus en plus de clients, souhaitent avoir un impact positif et donner du sens à leurs investissements. Ils attendent que nous les aidions à construire un futur plus responsable et plus durable.

Nous-mêmes sommes convaincus, et en ligne avec les fortes ambitions du groupe BNP Paribas en la matière, que l’investissement a un rôle prédominant à jouer dans la durabilité de notre planète et de nos sociétés humaines. Pour cela et en tant qu’acteur engagé, nous avons construit et développé depuis plusieurs années une offre complète de produits et de mandats appelés « responsables » ou « durables ». Ces derniers couvrent les principales classes d’actifs sur la plupart des zones géographiques mondiales.

Comme pour tout placement financier classique, les rendements offerts par l’Investissement Socialement Responsable sont soumis à l’évolution des marchés financiers et ses risques sont semblables aux placements composés des produits financiers (actions, obligations, titres monétaires,…). En revanche, nous sommes convaincus, qu’investir de manière responsable et durable est gage de performances financières* en plus de performances extra-financières à long terme.

 * tout placement financier présente des risques et expose à un risque de perte de capital

L’ISR permet en effet d’investir dans les secteurs et les entreprises qui bénéficieront des grandes transformations économiques, sociales et environnementales de demain. Ce type d’investissement permet ainsi de saisir des opportunités offertes par les sociétés ou les secteurs bénéficiant de nouvelles sources de croissance à travers des innovations techniques ou technologiques.

L’ISR permet également d’éviter les sociétés ou les secteurs qui ne répondent plus à ces grands changements, mais aussi les sociétés qui pourraient subir des pertes significatives et compromettre leur santé financière, en raison de controverses majeures auxquelles elles pourraient faire face en matière Environnementales, Sociales, ou de Gouvernance.

Investir de manière responsable et durable nous amène donc à réaliser des analyses plus complètes en ajoutant à nos analyses financières traditionnelles des éléments extra-financiers. Nous menons ainsi des analyses sur les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance qui permettent de renforcer notre connaissance des secteurs et des sociétés dans lesquels nous allons investir.

En résumé, nous pensons qu’investir de façon responsable et durable permet une amélioration de nos performances futures en bénéficiant de croissances plus attractives tout en maitrisant mieux les risques de nos investissements.

Et contrairement à certaines idées reçues, les performances historiques des investissements ISR ne sont pas inférieures à celles des investissements classiques*. Les performances historiques de fonds ou d’indices de références ISR ont démontré qu'investir de manière responsable n'implique pas de renoncer à un potentiel de performance financière. On peut ainsi observer les performances sur longues périodes d’indices ISR comme le MSCI Europe ISR ou le MSCI-KLD 400 qui ont réalisé des surperformances par rapport à des indices de références classiques comme le MSCI Europe ou l’indice Standard & Poor’s 500.

 *les performances passées ne présagent pas des performances  futures

Investissements responsables-image
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